起底电信诈骗套路:你所不知道的“金主”“水房”和“车手”
                        日期:2019-03-12 浏览
                        • 来源:南国都市报
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                        • 作者:徐培培 姚传伟
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                        • 时间:2019-03-12 09:00:00

                          本报今起推出系列报道,揭开电信诈骗“黑面纱”

                          套路千万条 求证第一条

                          卡密随便说 被骗两行泪

                          记者起底你所不知道的“金主”“水房”和“车手”

                          南国都市报3月11日讯(记者 徐培培 姚传伟)电信诈骗具有手段多、翻新快、挽损?#35757;?#29305;点,受害者?#21015;?#33510;苦积攒一辈子的退休金、购房款等被一个电话、一条信息瞬间骗个精光,损失惨痛。游戏币诈骗、航空退改签以及冒充公检法等骗术推陈出新。即日起,南国都市报推出系列报道,揭开电信诈骗“黑面纱”。

                          电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

                          人员与套路

                          一个成熟的电信诈骗团伙,由“金主”“卡农”“菜商”“话务员”“水房”“车手”等构成。不过,这里说的“菜商”不?#36963;?#36137;子,车手也不是一般的驾驶?#20445;?#27700;房”更不是打水的地?#20581;?

                          金主

                          实施诈骗者即老板。他可能是一个人,也可能有几个股东,他负责选址,招募并培训团伙成?#20445;?#24182;提供诈骗所需的“话术本”。

                          菜商

                          利用非法手段获取信息,在医?#28023;?#36710;?#26657;?#22320;产销售,甚至税务、工商部门获取大?#31354;?#23454;的公民信息,批量卖给“金主”。

                          卡农

                          电信诈骗团伙成员谁也不会傻到用自己的身份证去开户,而?#20999;?#35201;非法收购银行卡,这?#30171;?#29983;了“卡农”行业的存在。他们把目标选择在中老年以及农民工群体,通过赠送礼物免费旅游、免费体检,或者直接购买的方式,诱导被害人办银行卡交给他们,再卖给“金主”。

                          话务员

                          5000元底薪,还有提成,“金主”对这类人?#26412;?#24515;培训,也开出高薪筹码,这是诈骗是否成功的关键?#26041;凇?#20197;冒充公检法电信诈骗为例,一个团伙的话务员至少分三个层级。

                          一线:一级话务员台词:“李某某,我是?#26412;?#24066;公安?#32622;?#35686;,接到上海市公安局的一份来函,他们在处理一个吸毒?#21171;?#30340;案件,身?#25103;?#29616;银行卡,信息上有你,你是否认识?”

                          李某某:“我肯定不认识这个人,会不会是我的身份证被冒用了?”

                          “具体案情我也不太清楚,我给你转到上海市公安?#32844;傘!?nbsp;至此,一级话务?#26412;?#23436;成了一笔业务量。

                          二线:电话顺利转到二线话务?#20445;?#25105;是上海市公安局的民警,你的身份证在这里,我们已经申请了对你的逮捕令,你可以上网查看。”

                          此时,话务员助理早已在网络?#25103;旅?#20102;最高检的网址,受害人登录进去就能看到逮捕令,与真的逮捕令几乎无差。

                          听到受害人紧张起来,二线话务员声音严厉地说:“你马上到上海来一趟,否则第一时间会进行逮捕。”

                          受害人求助:“我来不了怎么办,我真的没有做犯罪的事。”“没关系,但我们要对你的资产进行?#30636;欏!?#20108;线话务员抛出早已经准?#36127;?#30340;台词,“资产?#30636;?#37117;是由国家金融中心的人来管理,接下来会有相关部门联系你。”掌握受害人的资产情况后, 二线话务员工作结束

                          三线:最后三线话务员出现:“你不要着?#20445;?#30340;?#36137;?#29983;过类似误会?#24405;?#25105;们为此专?#27966;?#31435;?#31246;?#20840;账户,你将钱转到里面,如果查清和案件没有关系,就会退还给你。”

                          话术本

                          看上去简单的骗术,细想之下令人毛骨悚然。人?#20197;?#20040;对你的信息了解那么清楚?说话怎么那么专业?“最高检”网站上竟然有我的逮捕令!这一切,来自于一个“话术本”。

                          “话术本?#20445;?#20063;就是整个诈骗套路的剧本,包括每一步话务?#24065;?#35828;什么话,要辅以什么道具,虚假网站还是PS图,特别是话务员的表述,与真正的公检法办案口语几乎一模一样。据悉,“话术本”都有专人编写,他们会研究各个领域的专业术语,并根据情况,对“话术本”升级,卖给“金主”。

                          水房和车手

                          简单来说,“水房”是帮“金主”洗钱的机构。

                          从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为保护它不?#27426;?#32467;,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆?#25351;?#22810;的三级卡。为逃避打击,一?#39318;?#37329;甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。

                          最后,带着?#25151;?#21475;罩、墨镜的“车手?#20445;?#25343;着“取现卡?#20445;?#39569;着无牌摩托车,专门到地处偏僻,监控设施缺乏的ATM机上取现,交给“金主”分赃。

                          玩家想买便宜游戏币

                          却被步步套路骗钱财

                          吴?#25104;?#32593;登录某网站玩游戏,网页?#31995;?#20986;?#22270;?#20805;值游戏币的广告。(话务员即“键盘侠”发布)

                          点击链接,吴某看到说明:100元可充?#23548;?#20540;1000元的游戏币,但需新注册一个账号才能完成该?#35782;?#21333;。(二线话务员发布)

                          注册后,“?#22836;?#35828;他的账号未?#29616;?#19981;能购买,还需充值500元才能完成?#29616;ぃ?00元可在?#29616;?#23436;成后提现返还至原账户。(三线话务员)

                          吴某照做了之后操作显示提现失败,对方又声称是账户冻结所致,解冻还需充值3600元,吴某依然照做。

                          直到对方说充值到账户财务部才?#34892;?#26102;,吴某才意识到自己被骗。

                          嫌犯平均年龄在20岁左右

                          以?#34892;?#20026;主,无正当职业

                          2017年,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室通报,我省东方市被列为全国十个电信网络诈骗的重点地区之一,这里的诈骗团伙通过不断翻新的“话术本?#20445;?#35825;导受害人充值、解封、验证。

                          没完没了的套路,?#27426;?#22312;当地形成“产业链”。

                          去年11月14日,省公安厅在东方市组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪“摘帽”集中收网行动,共打掉电信诈骗团伙15个,破获省内外案件800余起,涉案金额400余万元,抓获犯罪嫌疑人180人,东方市电信网络诈骗犯罪嫌疑人存量基本清空。

                          以至于,当地?#27426;?#20986;现“排队自首”“排队退赃”的场面。

                          “有一些朋友,感觉他们很有钱,可明明都没有工作。”嫌疑人阿文(化名)对这样的朋友很是羡慕,一问才知道这些朋友是在进行游戏币诈骗。无所事事的阿文?#25226;?#32418;”了,也随即参与进来,当上了一名“话务员?#20445;?#19981;过这种诈骗方式不需要打电话,而是在游戏里发布充值游戏?#19994;南?#24687;,“话务员”演变成了“键盘侠”。2017年,阿文两次诈骗,得手近万元。

                          阿丽(化名)曾在东方一家网吧做网管,她看到别人通过游戏币骗到了钱,且来钱快,自己也想赚钱,就跟着学,慢慢琢磨,最终走上了电信网络诈骗这条犯罪道路。

                          记者在采访中了解到,嫌疑人诈骗金额不等,有的几千元,有的过万元。至于骗来的钱,大多挥霍一空,有的还拿去还了网贷。

                          他们的平均年龄在20岁左右,以?#34892;?#20026;主,学历基本为初中,无正当职业。

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